Häufig gestellte Fragen

Unser einzigartiger Ansatz integriert Finanzbildung mit praktischer Vorsorgeplanung. Im Gegensatz zu herkömmlichen Beratern, die sich ausschließlich auf Produkte konzentrieren, legen wir großen Wert darauf, dass unsere Kunden ein tiefes Verständnis ihrer eigenen finanziellen Situation und der zur Verfügung stehenden Optionen entwickeln.

Wir vermitteln nicht nur das "Was", sondern auch das "Warum" und "Wie" der Finanzplanung, wodurch unsere Kunden in die Lage versetzt werden, fundierte Entscheidungen selbstständig zu treffen.

Unsere Dienstleistungen sind für ein breites Spektrum von Personen konzipiert:

• Berufstätige, die eine strukturierte Altersvorsorge aufbauen möchten
• Personen, die ihr finanzielles Wissen vertiefen und ihre Vorsorgestrategie optimieren wollen
• Menschen in verschiedenen Lebensphasen, von jungen Berufseinsteigern bis hin zu Personen, die kurz vor dem Ruhestand stehen
• Selbstständige und Unternehmer mit spezifischen Vorsorgebedürfnissen

Unabhängig von Ihrem aktuellen Wissensstand oder Ihrer finanziellen Situation bieten wir maßgeschneiderte Lösungen, die Ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen.

Unsere Beratungsprozess umfasst typischerweise folgende Schritte:

1. Erstgespräch: Ein kostenloses Kennenlerngespräch, bei dem wir Ihre aktuelle Situation, Ziele und Bedürfnisse besprechen.
2. Analyse: Wir analysieren Ihre bestehende finanzielle Situation und Vorsorgestrategie, um Potenziale und Optimierungsmöglichkeiten zu identifizieren.
3. Strategieentwicklung: Gemeinsam erarbeiten wir eine maßgeschneiderte Strategie, die sowohl Ihre persönlichen Ziele als auch Ihre Risikobereitschaft berücksichtigt.
4. Umsetzung: Wir unterstützen Sie bei der Implementierung der Strategie und bieten parallele Bildungskomponenten, damit Sie den Prozess vollständig verstehen.
5. Fortlaufende Betreuung: Regelmäßige Überprüfung und Anpassung Ihrer Strategie an veränderte Lebensumstände oder gesetzliche Rahmenbedingungen.

Die Beratungen können persönlich in unseren Büros, bei Ihnen vor Ort oder online stattfinden – ganz nach Ihren Präferenzen.

Unsere Workshops kombinieren theoretisches Wissen mit praktischen Übungen in einem interaktiven Format. Je nach Workshop-Thema können folgende Inhalte behandelt werden:

• Grundlagen des Schweizer Drei-Säulen-Systems
• Optimierung von Einzahlungen in die 2. und 3. Säule
• Verständnis verschiedener Anlageformen und deren Eignung für die Altersvorsorge
• Steueroptimierung im Kontext der Vorsorgeplanung
• Ruhestandsplanung und Vermögenserhalt
• Praxisnahe Fallbeispiele und Gruppenübungen

Die Workshops werden in kleinen Gruppen von maximal 12 Teilnehmern durchgeführt, um einen hohen Lerneffekt und persönlichen Austausch zu gewährleisten. Im Anschluss erhalten alle Teilnehmer umfassende Unterlagen und Zugang zu digitalen Ressourcen zur Vertiefung der Inhalte.

Der ideale Zeitpunkt, mit der Altersvorsorge zu beginnen, ist so früh wie möglich. Je früher Sie beginnen, desto mehr können Sie von langfristigem Vermögensaufbau und dem Zinseszinseffekt profitieren.

Für junge Berufstätige empfehlen wir, sich frühzeitig mit den Grundlagen des Schweizer Vorsorgesystems vertraut zu machen und bereits kleine Beträge regelmäßig in die 3. Säule einzuzahlen. Mit fortschreitendem Alter und steigendem Einkommen können diese Einzahlungen schrittweise erhöht werden.

Es ist jedoch nie zu spät, mit einer strukturierten Vorsorgeplanung zu beginnen. Auch in späteren Lebensphasen gibt es effektive Strategien, um Ihre Altersvorsorge zu optimieren und bestmöglich für den Ruhestand vorzusorgen.

Die Optimierung Ihrer Altersvorsorge hängt von Ihrer individuellen Situation ab, aber einige allgemeine Strategien sind:

• Regelmäßige Überprüfung: Analysieren Sie Ihre Vorsorgestrategie mindestens einmal jährlich oder bei wesentlichen Lebensereignissen (Heirat, Kinder, Jobwechsel).
• Maximierung von Steuervorteilen: Nutzen Sie die maximalen Einzahlungen in die 3. Säule und prüfen Sie Möglichkeiten für freiwillige Einzahlungen in die Pensionskasse.
• Diversifikation: Verteilen Sie Ihr Vorsorgevermögen auf verschiedene Anlageformen entsprechend Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Zeithorizont.
• Strategischer Kapitalbezug vs. Rente: Evaluieren Sie frühzeitig, ob ein Kapitalbezug oder eine Rente für Ihre Situation vorteilhafter ist.
• Kontinuierliche Bildung: Bleiben Sie informiert über Änderungen im Vorsorgesystem und neue Möglichkeiten zur Optimierung.

In einer persönlichen Beratung können wir Ihre spezifische Situation analysieren und individuelle Optimierungspotenziale identifizieren.

Finanzielle Bildung ist ein wesentlicher Baustein für finanzielle Unabhängigkeit. Folgende Grundkenntnisse sollte jeder erwerben:

• Budgetierung: Die Fähigkeit, Einnahmen und Ausgaben zu erfassen, zu analysieren und zu optimieren.
• Sparen und Investieren: Verständnis der verschiedenen Sparformen und Anlageoptionen sowie des Zusammenhangs zwischen Risiko und Rendite.
• Altersvorsorge: Grundlegendes Verständnis des Schweizer Drei-Säulen-Systems und der verschiedenen Vorsorgeinstrumente.
• Schuldenmanagement: Kenntnisse über verantwortungsvollen Umgang mit Krediten und Schulden.
• Steuern: Basiswissen über das Steuersystem und Möglichkeiten der legalen Steueroptimierung.
• Versicherungen: Verständnis der wichtigsten Versicherungsarten und deren Relevanz für die persönliche Situation.

In unseren Bildungsprogrammen vermitteln wir diese Grundkenntnisse praxisnah und verständlich, damit Sie fundierte finanzielle Entscheidungen treffen können.

Es gibt zahlreiche Wege, um Ihr Finanzwissen kontinuierlich zu erweitern:

• Bücher und Fachliteratur: Einführende und weiterführende Literatur zu verschiedenen Finanzthemen, speziell auf den Schweizer Kontext zugeschnitten.
• Online-Ressourcen: Blogs, Podcasts und YouTube-Kanäle von seriösen Finanzexperten und Bildungsplattformen.
• Kurse und Webinare: Strukturierte Lernprogramme, die tiefere Einblicke in spezifische Finanzthemen bieten.
• Finanz-Apps: Interaktive Tools, die praktisches Lernen durch Simulation und Tracking ermöglichen.
• Austausch mit Gleichgesinnten: Finanz-Communities und Diskussionsgruppen zum Erfahrungsaustausch.

Als Teil unserer Dienstleistungen bieten wir auch einen kurierten Zugang zu hochwertigen Bildungsressourcen, die speziell auf Ihre Bedürfnisse und Lernziele abgestimmt sind.

Denken Sie daran, dass kontinuierliches Lernen der Schlüssel zu finanzieller Bildung ist – auch kleine, regelmäßige Lerneinheiten können einen großen Unterschied machen.