Persönliche Ruhestandsplanung
Massgeschneiderte Beratung zur Optimierung Ihrer Altersvorsorge mit starker Bildungskomponente für nachhaltiges Finanzwissen.
Individuell und lehrreich zugleich
Unsere persönliche Ruhestandsplanung geht weit über eine herkömmliche Finanzberatung hinaus. Wir kombinieren fundierte Analyse und massgeschneiderte Strategien mit einer starken Bildungskomponente, damit Sie nicht nur optimale Entscheidungen treffen, sondern auch verstehen, warum diese für Ihre Situation am besten geeignet sind.
Bei jedem Schritt des Beratungsprozesses vermitteln wir Ihnen das notwendige Wissen, um langfristig selbstbewusste finanzielle Entscheidungen treffen zu können. Diese Kombination aus Beratung und Bildung schafft nachhaltigen Mehrwert.
Wir berücksichtigen alle drei Säulen des Schweizer Vorsorgesystems und entwickeln eine ganzheitliche Strategie, die perfekt auf Ihre persönlichen Ziele, Ihre Lebenssituation und Ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmt ist.
Kundenfeedback
"Die Kombination aus persönlicher Beratung und Wissensvermittlung hat mein Verständnis der Altersvorsorge revolutioniert. Heute fühle ich mich selbstbewusst, wenn es um finanzielle Entscheidungen geht, und kann meinen Ruhestand ohne Sorgen planen."
– Thomas Rüegg, Kunde seit 2023
Unser 5-Schritte-Prozess
Erfahren Sie, wie unser methodischer Ansatz Ihnen hilft, eine fundierte und individuell optimierte Ruhestandsstrategie zu entwickeln.
Umfassende Analyse
Gründliche Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen finanziellen Situation, Ziele und Bedürfnisse. Wir erklären Ihnen dabei jeden Aspekt und Kennzahl.
Bildungsmodul
Massgeschneiderte Wissensvermittlung zu relevanten Aspekten der Altersvorsorge, speziell auf Ihre Situation abgestimmt.
Strategieentwicklung
Gemeinsame Erarbeitung einer optimalen Vorsorgestrategie unter Berücksichtigung aller drei Säulen und Ihrer persönlichen Ziele.
Umsetzungsplanung
Detaillierter Aktionsplan mit konkreten Schritten und Zeitplan für die Implementierung Ihrer persönlichen Strategie.
Fortlaufende Betreuung
Regelmässige Überprüfung und Anpassung Ihrer Strategie, begleitet von kontinuierlichen Bildungsimpulsen und Coaching.
Individuelle Anpassung an Ihren Wissensstand
Unser Beratungsprozess wird an Ihren aktuellen Wissensstand angepasst – egal, ob Sie Anfänger oder bereits versiert in Finanzfragen sind. Wir füllen gezielt Ihre persönlichen Wissenslücken und vertiefen Bereiche, die für Ihre spezifische Situation relevant sind.
Unsere Beratungspakete
Wählen Sie das Paket, das am besten zu Ihren Bedürfnissen und Zielen passt.
Basis
Einmalzahlung
- Umfassende Finanzanalyse
- Grundlegendes Bildungsmodul (2 Stunden)
- Initiale Vorsorgestrategie
- Schriftliche Empfehlungen
- 1 Follow-up-Gespräch (30 Min.)
- Jährliche Strategie-Überprüfung
- Fortgeschrittene Bildungsmodule
- Digitales Vorsorge-Dashboard
Premium
Einmalzahlung
- Umfassende Finanzanalyse
- Erweitertes Bildungsmodul (4 Stunden)
- Detaillierte Vorsorgestrategie
- Umfassender schriftlicher Plan
- 4 Follow-up-Gespräche (je 45 Min.)
- Jährliche Strategie-Überprüfung
- 1 fortgeschrittenes Bildungsmodul
- Digitales Vorsorge-Dashboard
Exklusiv
Einmalzahlung
- Umfassende Finanzanalyse
- Umfassendes Bildungsprogramm (8+ Stunden)
- Maßgeschneiderte Vorsorgestrategie
- Umfassender schriftlicher Plan
- Unbegrenzte Follow-up-Gespräche (1 Jahr)
- Halbjährliche Strategie-Überprüfung
- Alle fortgeschrittenen Bildungsmodule
- Digitales Vorsorge-Dashboard
Alle Pakete beinhalten eine unverbindliche Erstberatung zum Kennenlernen und zur Bedarfsanalyse.
Benötigen Sie ein massgeschneidertes Angebot? Kontaktieren Sie uns für individuelle Lösungen.
Unsere Bildungsmodule
Entdecken Sie die verschiedenen Bildungsmodule, die in unsere Beratungsdienstleistungen integriert sind.
Grundlagen der Schweizer Altersvorsorge
Umfassender Überblick über das Drei-Säulen-System der Schweiz, mit klaren Erklärungen zu AHV, beruflicher Vorsorge und privater Vorsorge sowie deren Zusammenspiel.
- Funktionsweise der AHV (1. Säule)
- Berufliche Vorsorge verstehen (2. Säule)
- Private Vorsorgemöglichkeiten (3. Säule)
Risikomanagement & Versicherungen
Verständnis der verschiedenen Risiken im Bereich der Altersvorsorge und wie Sie diese durch geeignete Versicherungen und Strategien minimieren können.
- Langlebigkeitsrisiko verstehen
- Invaliditäts- und Todesfallabsicherung
- Inflationsschutz und Kaufkrafterhalt
Steueroptimierung
Lernen Sie, wie Sie durch geschickte Nutzung der Vorsorgemöglichkeiten und anderer Instrumente Ihre Steuerlast legal minimieren und die Rendite Ihrer Altersvorsorge maximieren können.
- Steuervorteile der Säule 3a
- Optimale Einzahlungs- und Bezugsstrategien
- Einkäufe in die Pensionskasse
Anlagestrategien für die Vorsorge
Erweitern Sie Ihr Wissen über Anlagemöglichkeiten im Rahmen der beruflichen und privaten Vorsorge und entwickeln Sie eine zu Ihrem Risikoprofil passende Anlagestrategie.
- Grundlagen der Wertpapieranlage
- Risikoprofilanalyse und Asset-Allokation
- Wertpapierbasierte Vorsorgepläne (3a)
Je nach gewähltem Beratungspaket haben Sie Zugang zu unterschiedlichen Bildungsmodulen. In unseren fortgeschrittenen Paketen können Sie zusätzliche Spezialmodule zu Themen wie Immobilieninvestments, Ruhestandsplanung für Selbstständige oder internationale Vorsorgestrategien wählen.
Jetzt beraten lassenErfolgsgeschichten unserer Kunden
Erfahren Sie, wie unsere Kunden von unserer kombinierten Beratungs- und Bildungsmethode profitiert haben.
Markus Huber
51 Jahre, Angestellter
"Nach Jahren der Unsicherheit bezüglich meiner Altersvorsorge hat mir die persönliche Beratung mit Bildungskomponente endlich Klarheit verschafft. Ich verstehe jetzt, wie ich meine Pensionskasse und 3. Säule optimal nutzen kann."
- Optimierung der PK-Einzahlungen
- Umstellung auf Wertschriften-3a
+24% erwartete Rentenleistung
Sarah Keller
38 Jahre, Selbstständige
"Als Selbstständige war ich mit der Vorsorgeplanung überfordert. Die massgeschneiderte Beratung hat mir nicht nur geholfen, eine solide Strategie zu entwickeln, sondern auch das Wissen vermittelt, um sie kontinuierlich anzupassen."
- Gründung einer eigenen Vorsorgestiftung
- Steueroptimierte Einzahlungsstrategie
CHF 18'000 jährliche Steuerersparnis
René & Laura Meyer
45 & 43 Jahre, Ehepaar
"Die koordinierte Ruhestandsplanung für uns als Paar war genau das, was wir brauchten. Wir haben nicht nur unsere Absicherung verbessert, sondern auch gelernt, wie wir unsere gemeinsamen finanziellen Ziele erreichen können."
- Koordinierte Pensionierungsstrategie
- Optimierung der gegenseitigen Absicherung
Früherer Ruhestand um 3 Jahre möglich
Messbare Ergebnisse unserer integrierten Beratung
Unsere Kunden erleben konkrete, messbare Verbesserungen ihrer finanziellen Situation durch unseren kombinierten Beratungs- und Bildungsansatz:
Persönliche Beratung anfordern
Vereinbaren Sie eine kostenlose Erstberatung und machen Sie den ersten Schritt zu einer fundierten Ruhestandsplanung.
Kontaktformular
Kostenlose Erstberatung
Wir bieten Ihnen ein unverbindliches Erstgespräch an, um Ihre Situation zu verstehen und den passenden Beratungsansatz für Sie zu finden. Dieses Gespräch ist für Sie völlig kostenfrei.
Persönliche Betreuung
Jeder Kunde wird von einem persönlichen Berater betreut, der Ihnen während des gesamten Prozesses zur Seite steht. Wir legen grossen Wert auf langfristige Beziehungen und kontinuierliche Unterstützung.
Standorte
Wir bieten Beratungen in Zürich, Bern, Basel und Genf an. Auf Wunsch sind auch Online-Beratungen per Videokonferenz möglich.
Persönliche Ruhestandsplanung und Finanzbildung
In der heutigen komplexen Finanzwelt ist eine fundierte persönliche Ruhestandsplanung mit integrierter Finanzbildung der Schlüssel zu einem sorgenfreien Ruhestand. Das Schweizer Vorsorgesystem mit seinen drei Säulen bietet zahlreiche Möglichkeiten zur Optimierung, die jedoch ohne entsprechendes Fachwissen oft ungenutzt bleiben. Eine langfristige Vorsorgeplanung erfordert nicht nur professionelle Beratung, sondern auch ein grundlegendes Verständnis der zugrundeliegenden Prinzipien und Mechanismen.
Unser einzigartiger Ansatz verbindet umfassende Beratung mit gezielter Wissensvermittlung und schafft so nachhaltigen Mehrwert. Wir sind überzeugt, dass informierte Kunden bessere Entscheidungen treffen und langfristig erfolgreicher sind. Anders als bei herkömmlichen Finanzberatungen werden Sie nicht nur mit Empfehlungen versorgt, sondern verstehen auch die Gründe und Zusammenhänge, die dahinterstehen.
Verschiedene Studien belegen, dass Menschen mit höherer Finanzbildung im Durchschnitt mehr für das Alter vorsorgen, diversifiziertere Anlageportfolios aufbauen und besser auf unerwartete finanzielle Herausforderungen vorbereitet sind. Unsere Kunden profitieren von diesem Wissensvorsprung und können ihre Vorsorgestrategie kontinuierlich an veränderte Lebensumstände anpassen.
Die persönliche Ruhestandsplanung berücksichtigt dabei nicht nur finanzielle Aspekte, sondern auch individuelle Ziele, Wünsche und Lebenssituationen. Ob frühzeitiger Ruhestand, schrittweise Pensionierung oder der Aufbau eines finanziellen Polsters für besondere Projekte im Alter – mit einer strategischen Planung und dem nötigen Wissen lassen sich diese Ziele deutlich leichter erreichen.
Besonders wertvoll ist eine umfassende Ruhestandsplanung in Zeiten niedriger Zinsen und demografischer Herausforderungen. Die steigende Lebenserwartung, Veränderungen im Vorsorgesystem und wirtschaftliche Unsicherheiten erfordern eine vorausschauende und flexible Strategie. Durch die Kombination aus professioneller Beratung und kontinuierlicher Bildung schaffen wir die Grundlage für Ihre finanzielle Sicherheit und Unabhängigkeit im Ruhestand.